<center><img
src="http://danluan.org/files/u1/sub02/nguoicaotuoi-dangthanhtam.png"
width="600" height="316" alt="nguoicaotuoi-dangthanhtam.png" /></center>
Trong nhiều năm qua, với thế lực cả về kinh doanh lẫn chính
trị, "bố già" Đặng Thành Tâm, ông chủ thực sự hai ngân
hàng Phương Tây và Nam Việt (Navibank) đã dùng nhiều thủ
đoạn sai trái, mờ ám để thao túng và trục lợi từ các ngân
hàng này...
<h2>Sở hữu cổ phần vi phạm luật nghiêm trọng</h2>
Thông qua người vợ là bà Nguyễn Thị Kim Thanh và các công ty
mà ông Tâm trực tiếp làm Chủ tịch HĐQT hoặc TGĐ chi phối
hầu như toàn bộ hoạt động kinh doanh Ngân hàng Phương Tây,
đặc biệt là ở chi nhánh Cần Thơ. Thực trạng sở hữu cổ
phần của cổ đông và người liên quan (do vợ chồng ông
Đặng Thành Tâm chiếm giữ) cụ thể: Công ty CP Công nghệ
Viễn thông Sài Gòn 188,1 tỉ đồng (6,27%); Công ty CP Kim Ba 149
tỉ đồng (4,97%); Công ty CP Khu công nghiệp Sài Gòn -Bắc Giang
116,5 tỉ đồng (3,88%); Công ty CP Đầu tư Sài Gòn - Đà Nẵng 82
tỉ đồng (2,73%); Công ty CP Địa ốc Viễn Đông Việt Nam 120
tỉ đồng (4%); cá nhân ông Đặng Thành Tâm 268,64 tỉ (8,96%);
bà Nguyễn Thị Kim Thanh 268,64 tỉ (8,96%), tổng cộng là 1.073,2
tỉ đồng (chiếm 35,78%). Như vậy, ông Đặng Thành Tâm đã thao
túng được 35,78% tỉ lệ sở hữu tại Ngân hàng Phương Tây.
Việc làm này đã vi phạm quy định về giới hạn sở hữu
tại một ngân hàng tối đa là 20% được quy định bởi khoản
3 Điều 55, Luật các Tổ chức tín dụng (2010), quy định: "Cổ
đông và người có liên quan của cổ đông đó không được
sở hữu vượt quá 20% vốn điều lệ của một tổ chức tín
dụng". Tính đến thời điểm 29-2-2012 cổ đông Nguyễn Thị Kim
Thanh và Đặng Thành Tâm sở hữu tới 35,78% vốn điều lệ
(3.000 tỉ đồng) tại Ngân hàng Thương mại CP Phương Tây, gấp
hơn 1,5 lần mức quy định là vi phạm nghiêm trọng Luật Các
tổ chức tín dụng.
<h2>Nhiều khoản cho vay ảo, đẩy tổng dư nợ lên tới 4.000
tỉ đồng</h2>
Bằng việc sở hữu phi pháp 35,78% ngân hàng này, ông Đặng
Thành Tâm đã thao túng được toàn bộ HĐQT và bộ máy quản
lí, điều hành của Ngân hàng Phương Tây. Từ đó, ông Tâm đã
chỉ đạo bộ máy của ngân hàng tiến hành các hoạt động cho
vay hàng nghìn tỉ đồng sai pháp luật phục vụ mục đích cá
nhân. Tổng số tiền mà ông Tâm đã rút ra từ Ngân hàng
Phương Tây dưới các hình thức cho vay khác nhau cho các công ty
và cá nhân có liên quan đã lên đến hơn 5 nghìn tỉ đồng,
bằng 150% vốn tự có của ngân hàng, vi phạm nghiêm trọng quy
định tại Luật Các tổ chức tín dụng và giới hạn cho vay
đối với một khách hàng và đối tượng liên quan (tối đa
25%). Vào thời điểm ngày 31-12-2011 tại Ngân hàng thương mại
CP Phương Tây xuất hiện 14 khoản cho vay ảo với tổng dư nợ
3.954 tỉ đồng (thời hạn 7 ngày) được cầm cố thế chấp
bằng Hợp đồng tiền gửi trị giá 4.199 tỉ đồng. Các hồ
sơ vay này không có dự án đầu tư, không có tờ trình thẩm
định, không có khế ước nhận nợ, giấy đề nghị vay tiền,
tiền cầm cố sổ tiết kiệm không ghi mục đích sử dụng và
phương án vay vốn, không có tài liệu chứng minh mục đích sử
dụng vốn vay. Qua nhật kí tài khoản tiền gửi trước ngày
29-2-2012 các số dư thấp, vợ chồng ông Đặng Thành Tâm nộp
tiền vào tài khoản tiền gửi thanh toán để tạo số dư, sau
đó Ngân hàng Phương Tây chuyển vào tài khoản tiền gửi tiết
kiệm có kì hạn và kí hợp đồng tiền gửi. Với cách làm
đó, Ngân hàng Phương Tây đã vi phạm nghiêm trọng Luật Kế
toán và chế độ kế toán tổ chức tín dụng, làm sai lệch
báo cáo tài chính, làm cho các cơ quan quản lí và khách hàng
ngộ nhận về hoạt động mờ ám của Ngân hàng Phương Tây.
Tổng dư nợ cho vay (cho vay trực tiếp và cho vay được che
giấu dưới hình thức đặt cọc môi giới chứng khoán và ủy
thác đầu tư) và mua trái phiếu doanh nghiệp của Công ty CP Khu
công nghiệp Sài Gòn - Bắc Giang và 11 công ty khác, 6 khách hàng
(lớn nhất là hai vợ chồng ông Đặng Thành Tâm tại thời
điểm 29-2-2011) là 5.091,615 tỉ đồng, chiếm 157% vốn tự có
là vi phạm nghiêm trọng khoản 1, Điều 128 Luật Các tổ chức
tín dụng, quy định: "Tổng mức dư nợ, cấp tín dụng đối
với một khách hàng và người có liên quan không được vượt
quá 25% vốn tự có ngân hàng thương mại..."
<h2>Thao túng ngân hàng để rút vốn vào tài khoản cá nhân</h2>
Ngoài ra, để rút 1.800 tỉ đồng từ ngân hàng, ông Tâm còn
đạo diễn cho Ngân hàng Phương Tây mua trái phiếu (bản chất
là cho vay) của Công ty Cổ phần Công nghệ Viễn thông Sài Gòn
(300 tỉ đồng) và Tổng công ty đô thị Kinh Bắc (1.500 tỉ
đồng) dựa trên những phương án kinh doanh không rõ ràng, các
dự án lập khống, dẫn đến việc sử dụng vốn không đúng
mục đích, gây thiệt hại cho ngân hàng. Công ty Cổ phần
Chứng khoán Navibank (do Ngân hàng Navibank mà bản chất là ông
Tâm sở hữu) cũng được ông Tâm sử dụng để lấy tiền từ
ngân hàng thông qua việc nhận đặt cọc môi giới mua trái
phiếu trị giá 600 tỉ đồng. Số tiền này cũng được ông
Tâm sử dụng một cách mờ ám, không đúng mục đích. Bằng
cách nhận ủy thác đầu tư, ông Tâm đã tuồn được hơn 600
tỉ đồng cho các công ty của gia đình là Công ty Cổ phần
Đầu tư và Công nghiệp Tân Tạo và Công ty Cổ phần Xây dựng
Sài Gòn.
Ông Tâm còn chỉ đạo mua tài sản cho ngân hàng với giá trị
khống, cao hơn nhiều lần giá thị trường để trục lợi cá
nhân như việc mua dự án Văn phòng ở số 1 Láng Hạ, Hà Nội.
Nhiều chiêu "ngoạn mục" thường được ông Tâm sử dụng
để rút tiền ở Ngân hàng Phương Tây sau khi đã thao túng
được ngân hàng này là chỉ đạo các công ty liên quan lập
hồ sơ khống, phương án vay giả mạo để vay tiền hoặc nhận
tiền từ ngân hàng, sau đó chuyển tiền cho các cá nhân liên
quan sử dụng sai mục đích. Đáng chú ý có cả những khoản
tiền chuyển thẳng vào tài khoản của ông Tâm như thông tin
Báo Người cao tuổi đã nêu trong bài "Ông Đặng Thành Tâm "ôm"
600 tỉ đồng đi đâu?" tại số 108 (1113) ngày 8-9-2012 và bài
"Ông Đặng Thành Tâm và những thủ đoạn rút tiền không minh
bạch" tại số 115 (1120) ra ngày 26-9-2012 vừa qua.
Thông qua việc sở hữu ngân hàng sai pháp luật và lạm dụng
ảnh hưởng chính trị, "bố già" Đặng Thành Tâm đã tổ
chức mạng lưới chân rết rút tiền từ ngân hàng ra cho bản
thân và những người có liên quan, đẩy Ngân hàng Phương Tây
vào tình trạng mất vốn, thường xuyên mất thanh khoản.
Được biết, từ tháng 3-2012, thực hiện đề án tái cơ cấu
ngành, Ngân hàng CP Thương mại Phương Tây được chấn chỉnh,
tình hình có cải thiện nhưng tình trạng nợ xấu do cho vay
trực tiếp dưới hình thức ủy thác đầu tư của nhóm khách
hàng vay chiếm 40% tổng nợ xấu, chiếm 8,4% tổng dư nợ của
Ngân hàng Phương Tây gây hậu quả nặng nề, nghiêm trọng cho
tổ chức này.
Hành vi phạm pháp của ông Đặng Thành Tâm đã rõ và rất
nghiêm trọng. Đề nghị các cơ quan bảo vệ pháp luật vào
cuộc đấu tranh, làm rõ những sai phạm của ông Nghị sĩ này.
<em>Vũ Phong - Minh Tuấn</em>
***********************************
Entry này được tự động gửi lên từ trang Dân Luận
(http://danluan.org/tin-tuc/20120928/nguoi-cao-tuoi-bo-gia-dang-thanh-tam-va-cac-chieu-truc-loi-tai-ngan-hang-phuong-tay),
một số đường liên kết và hình ảnh có thể sai lệch. Mời
độc giả ghé thăm Dân Luận để xem bài viết hoàn chỉnh. Dân
Luận có thể bị chặn tường lửa ở Việt Nam, xin đọc
hướng dẫn cách vượt tường lửa tại đây
(http://kom.aau.dk/~hcn/vuot_tuong_lua.htm) hoặc ở đây
(http://docs.google.com/fileview?id=0B_SKdt9lFNAxZGJhYThiZDEtNGI4NC00Njk3LTllN2EtNGI4MGZhYmRkYjIx&hl=en)
hoặc ở đây (http://danluan.org/node/244).
Dân Luận có các blog dự phòng trên WordPress
(http://danluan.wordpress.com) và Blogspot (http://danluanvn.blogspot.com),
mời độc giả truy cập trong trường hợp trang Danluan.org gặp
trục trặc... Xin liên lạc với banbientap(a-còng)danluan.org để
gửi bài viết cho Dân Luận!
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét